Cuánto arriesgar por operación: la regla que decide si sobrevives

Puedes tener la mejor estrategia del mundo y quemar la cuenta igualmente. La causa casi siempre es la misma: arriesgar demasiado por operación. Las rachas de pérdidas le llegan a todos; lo que decide si sobrevives es cuánto te cuesta cada una.

Riesgo por operación, en una frase

Es el porcentaje de la cuenta que pierdes si salta el stop loss. Con una cuenta de 10.000 € y un 1 % de riesgo, cada stop te cuesta 100 €, da igual el activo o el tamaño del stop.

Qué pasa con 10 pérdidas seguidas

Y recuperar no es simétrico: tras caer un 20 % necesitas ganar un 25 % para volver al inicio; tras un 40 %, un 67 %; tras un 50 %, un 100 %. Por eso la mayoría de traders profesionales arriesga entre un 0,5 % y un 1 % por operación.

• Arriesgando un 1 %: la cuenta cae un 9,6 %.
• Un 2 %: cae un 18,3 %.
• Un 3 %: cae un 26,3 %.
• Un 5 %: cae un 40,1 %.

Cómo calcular el lote

Lote = dinero que arriesgas ÷ (distancia del stop × valor del pip por lote).

Ejemplo en EURUSD: arriesgas 100 € con un stop de 20 pips. Un lote estándar vale unos 10 $ por pip, así que 100 ÷ (20 × 10) = 0,5 lotes. Si el stop es de 40 pips, el lote baja a 0,25: el riesgo en dinero no cambia, cambia el tamaño.

No hace falta calcularlo a mano: la calculadora de tamaño de lote de Katanith lo hace por ti, gratis y sin registro.

Reglas que funcionan

• Riesgo fijo por operación, decidido antes de abrir el gráfico.
• Baja el riesgo en drawdown: por ejemplo, a la mitad si caes un 5 %, y vuelve al normal al recuperar.
• Límite diario: para de operar el día si pierdes 2 veces tu riesgo. En las prop firms es obligatorio.
• Nunca subas el lote para recuperar. Es la forma más rápida de convertir una mala semana en una cuenta quemada.

Mídelo, no lo supongas

En Katanith cada operación guarda el riesgo y el resultado en R, y Analíticas te muestra el riesgo medio real, la consistencia de tu riesgo y el riesgo óptimo según tus números. Muchos traders descubren ahí que arriesgan más de lo que creen.