Drawdown journalier et maximal en prop firm : comment ils fonctionnent et comment ne pas les dépasser

La plupart des challenges de prop firm ne sont pas ratés faute d'atteindre l'objectif, mais en touchant une limite de perte. Comprendre exactement comment chacune est calculée, c'est la moitié du travail. Les règles varient d'une société à l'autre : lisez toujours les vôtres, mais presque toutes suivent l'un de ces modèles.

Perte journalière maximale

Le maximum que vous pouvez perdre en une journée, généralement un pourcentage (par exemple 5 %) du solde initial ou du solde de début de journée. Attention : beaucoup de sociétés comptent aussi les positions ouvertes (equity), pas seulement les trades clôturés.

Exemple : compte de 100 000 $ avec 5 % par jour → vous ne pouvez pas descendre sous 95 000 $ ce jour-là, latent compris.

Drawdown maximal statique

Un plancher fixe qui ne bouge pas, par exemple 10 % du solde initial : avec 100 000 $, le compte ne peut jamais descendre sous 90 000 $, même après des gains.

Drawdown suiveur (trailing)

Très courant sur les futures. La limite monte avec votre plus haut (solde ou equity selon la société) et se fige souvent une fois un certain niveau atteint. Si vous gagnez 1 500 $ puis les rendez, vous avez peut-être consommé toute votre marge tout en étant au même solde qu'au départ.

Comment ne pas les franchir

• Risquez peu par trade : à 0,5 %, il faut 10 pertes d'affilée pour perdre 5 %.
• Fixez votre propre limite journalière sous celle de la société (par exemple la moitié) et arrêtez-vous en l'atteignant.
• Comptez le latent : ne laissez pas un trade ouvert vous rapprocher de la limite.
• En trailing, protégez les gains : après une bonne journée, réduisez le risque jusqu'à ce que la limite se fige.

Entraînez-vous avant de payer

Dans Katanith, vous pouvez configurer les règles de votre prop firm sur chaque compte, voir la marge qu'il vous reste chaque jour et simuler avec votre vrai historique combien de fois vous auriez réussi le challenge avec chaque société.